Ипотечный калькулятор
Новости по ипотеке

12.08.2018 г. В Госдуме предложили давать многодетным семьям субсидии на покупку жилья

По мнению депутатов, законопроект будет стимулировать россиян активнее усыновлять детей. Депутаты Госдумы разработали законопроект, позволяющий семьям с пятью и более детьми, в том числе усыновленными, получить государственную субсидию на покупку или строительство жилья.

12.08.2018 г. Глава Минстроя не видит предпосылок для возникновения ипотечного «пузыря» 

Страхи по поводу возникновения ипотечного «пузыря» в России преувеличены, считает глава министерства строительства Владимир Якушев.

12.08.2018 г. Дмитрий Медведев считает необходимым сделать ипотеку более доступной

Премьер-министр Дмитрий Медведев призвал сделать ипотеку в России более доступной, добиваясь снижения ипотечных ставок и используя ипотечные облигации. Об этом он сказал на заседании президиума Совета при президенте по стратегическому развитию и национальным проектам.

Наши проекты
Реклама

Социальная ипотека на первичном рынке жилья в 2018 году

Ипотечное кредитованиеИпотека с привлечением государственных субсидийПрограмма "Жилье для российской семьи"Социальная ипотека на первичном рынке жилья

Участие в программе "Жилье для российской семьи" без кредитной поддержки для многих семей со средним достатком весьма затруднено. Особенно это актуально при кризисных проявлениях в экономике.

В связи с ухудшением макроэкономической ситуации в конце 2014 года сократилась доступность ипотечного кредитования для населения. Многие участники рынка приостановили приём заявок на ипотечные кредиты и перенесли сроки подписания кредитных договоров. Некоторые участники приостановили выдачу кредитов или установили ставки в 20% годовых и более, в то время как средняя ставка по ипотечным жилищным кредитам в 2014 году составляла 12,5% годовых.

Во исполнение пункта 40 Плана первоочередных мероприятий по обеспечению устойчивого развития экономики и социальной стабильности в 2015 году, утверждённого распоряжением Правительства от 27 января 2015 года N 98-р), принято Постановление Правительства РФ от 13 марта 2015 года N 220 "О Правилах предоставления субсидий российским кредитным организациям и Агентству по ипотечному жилищному кредитованию на возмещение выпадающих доходов по выданным жилищным (ипотечным) кредитам", направленное на поддержку граждан, приобретающих жилые помещения на первичном рынке жилья, первичного рынка ипотечного кредитования, а также строительной отрасли.

В соответствии с Правилами граждане смогут получить ипотечный кредит на первичное жилье по льготной ставке, а выпадающие доходы банков возместит государство.Такое правило будет применяться в отношении ипотечных кредитов для приобретения жилья на первичном рынке, выданных с 1 марта 2015 г. до 1 марта 2017 г. Специальные льготные условия ипотечного кредитования предусматривают выдачу кредита на приобретение жилья эконом-класса в рамках программы "Жилье для российской семьи" по льготной процентной ставке 12% годовых.

При этом кредитные договоры должны отвечать ряду требований:

  • Дата оформления кредита должна быть не ранее 1 марта 2015 г.
  • Максимальный размер кредита - 8 млн. руб. включительно (если жилье приобретается в Москве, Московской области и Санкт-Петербурге) и 3 млн. руб. включительно (для других регионов).
  • Первоначальный взнос - не менее 20% стоимости жилого помещения.
  • Ставка кредитования не может превышать 12% годовых при условии заключения заемщиком договоров личного страхования и страхования жилого помещения после оформления права собственности.
  • Срок действия кредитного договора - до 362 месяцев включительно.
  • Погашение кредита (займа) производится равными ежемесячными (аннуитетными) платежами в течение всего срока ипотечного кредита (за исключением первого и последнего месяцев) без возможности увеличения остатка ссудной задолженности.

Госсубсидии будут получать кредитные организации с объемом выдачи ипотечных кредитов не менее 300 млн. руб. ежемесячно. Компании, предоставляющие меньшие объемы заимствований, будут участвовать в этих мероприятиях через Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК), которое будет получать субсидии и рефинансировать кредиты и займы.

Субсидии предоставляются на возмещение недополученных доходов кредитных организаций и Агентства по кредитам (займам), выданным с 1 марта 2015 г. до 1 марта 2016 г., и таким кредитам (займам), приобретенным Агентством до 1 мая 2016 г., до уровня ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации, увеличенной на 3,5 процентного пункта, а по кредитам (займам), выданным с 1 марта 2016 г. до 1 января 2017 г., и таким кредитам (займам), приобретенным Агентством с 1 марта 2016 г. до 1 марта 2017 г., - до уровня указанной ставки, увеличенной на 2,5 процентного пункта, вследствие предоставления ими скидок при выдаче физическим лицам (приобретении) кредитов (займов) по ставке 12 процентов годовых.

В случае снижения ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации до уровня 8,5 процента и ниже по кредитам (займам), выданным с 1 марта 2015 г. до 1 марта 2016 г., и таким кредитам (займам), приобретенным Агентством до 1 мая 2016 г., а по кредитам (займам), выданным кредитными организациями и Агентством с 1 марта 2016 г. до 1 января 2017 г., и таким кредитам (займам), приобретенным Агентством с 1 марта 2016 г. до 1 марта 2017 г., - до уровня 9,5 процента и ниже предоставление субсидии прекращается и может возобновиться на основании решения Правительства Российской Федерации.

  • Госпрограмма льготной ипотеки начала действовать 1 марта 2015 года и рассчитана на год. Постановлением Правительства РФ от 27.11.2015 N 1276 её действие продлено до 1 мая 2016 года. Позднее Постановлением Правительства от 29.02.2016 N 150 срок льготного ипотечного кредитования на первичном рынке жилья установлен с 1 марта 2016 г. до 1 марта 2017 г.

В целях поддержки программы "Жилье для российской семьи", АО "АИЖК" разработало специальные социальные ипотечные программы для категорий граждан, имеющих право на приобретение жилья экономического класса в рамках программы "Жилье для российской семьи", которые позволяют учитывать все возможные субсидии, предоставляемые на всех уровнях, что существенно повышает доступность получения кредита и приобретения жилья.

В приоритетном порядке эти социальные программы ориентированы на выдачу кредита для граждан, приобретающих жилье по программе "Жилье для российской семьи", на льготных условиях ипотечного кредитования.



Книги по жилищному кредитованию

Сегодня в продаже:
  • Формирование ипотеки в догоняющих экономиках. Проблема трансплантации институтовФормирование ипотеки в догоняющих экономиках. Проблема трансплантации институтов
    Издательство: Наука. Год: 2007.

    Монография посвящена исследованию проблемы ипотеки в догоняющих экономиках на основе теории трансплантации (импорта) институтов из одной экономической среды в другую. Изучаются эволюции институтов жилищного кредитования за два века и недавний опыт создания ипотеки в странах Восточной Европы...

  • Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)"Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
    Издательство: Норматика. Год: 2017. Серия: Кодексы. Законы. Нормы.

    Федеральный закон принят Государственной Думой 24 июня 1997 года. Одобрен Советом Федерации 9 июля 1998 года (в ред. Федеральных законов от 09.11.2001 № 143-ФЗ, от 11.02.2002 № 18-ФЗ, от 24.12.2002 № 179-ФЗ, от 05.02.2004 № 1-ФЗ, от 29.06.2004 № 58-ФЗ, от 02.11.2004 № 127-ФЗ, от 30.12.2004 № 214-ФЗ, от 30.12.2004 № 216-ФЗ, от 04.12.2006...