Ипотечный калькулятор
Новости по ипотеке

16.10.2018 г. Субсидированная ипотека, о которой никто не знает, закроется в России через 1,5 месяца

Всего 1,5 месяца осталось до окончания действия льготной — "деревянной" ипотеки в России, о которой почти никто не слышал. Льготные кредиты "прошли" мимо россиян — СМИ рассказали о первом случае выдачи такого кредита только в сентябре. Общий срок действия программы выдачи...

16.10.2018 г. Госдума приняла в I чтении законопроект о расширении ипотечного покрытия облигаций

Госдума приняла в первом чтении законопроект о включении прав требований, обеспеченных залогом прав по договорам участия в долевом строительстве, в ипотечное покрытие облигаций. Документ инициирован правительством РФ.

16.10.2018 г. Госдума совершенствует правила ипотечного кредитования

Правительственный законопроект, позволяющий включать права требований, обеспеченных залогом прав по договорам участия в долевом строительстве, в ипотечное покрытие облигаций, Госдума приняла в первом чтении.

Наши проекты

Ипотека: основные изменения в 2011 - 2018 годах

В последнее время ипотечные программы постоянно совершенствуются и становятся более социально-направленными. Одни из них затрагивают отдельные категории граждан (учительская ипотека), другие - определенные слои населения (социальная ипотека, муниципальная ипотека), третьи - регионы в целом (накопительная ипотека а Краснодарском крае).

Вот некоторые их наиболее значимых законодательных изменений на российском ипотечном рынке, принятых в последнее время:

  • 20 января 2018 года

    Ужесточение требований к ипотечным кредитам с первоначальным взносом менее 20 %

    Вступили в силу изменения, внесенные Центробанком в инструкцию №180-И “Об обязательных нормативах банков”. Изменения коснулись ипотечных кредитов с первоначальным взносом ниже 20%, для которых установлен коэффициент риска в 150%, а для займов с первоначальным взносом ниже 10% — 300%.

    Такие нормативы делают выдачу таких кредитов невыгодной для банков, поскольку они влияют на расчет норматива достаточности капитала банка. Подробнее...

  • 17 января 2018 года

    Новая программа субсидирования ипотеки для семей с детьми

    Вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 30 декабря 2017 года № 1711 “Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и акционерному обществу "Агентство ипотечного жилищного кредитования" на возмещение недополученных доходов по выданным (приобретенным) жилищным (ипотечным) кредитам (займам), предоставленным гражданам Российской Федерации, имеющим детей”.

    Данным Постановлением утверждена законодательная основа инициативы президента В. Путина на заседании Координационного совета по реализации Национальной стратегии действий в интересах детей 28 ноября 2017 года, предусматривающей предоставление ипотечных кредитов 6% годовых на приобретение жилья на первичном рынке для российских семей, в которых после 1 января 2018 года родится второй или третий ребенок. Подробнее...

  • 22 августа 2017 года

    Возобновление действия программы помощи ипотечным заемщикам, оказавшимся в трудном финансовом положении

    Вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 11.08.2017 N 961, внёсшее изменения в Постановление Правительства Российской Федерации от 20.04.2015 N 373 "Об основных условиях реализации программы помощи отдельным категориям заемщиков по ипотечным кредитам (займам), оказавшихся в сложной финансовой ситуации, и увеличении уставного капитала акционерного общества "Агентство ипотечного жилищного кредитования".

    На цели возмещения убытков (их части) кредиторам (заимодавцам) по ипотечным жилищным кредитам (займам) направлены денежные средства в размере 2 млрд. рублей. Подробнее...

  • 26 мая 2016 года

    Погашение ипотечного кредита социальными выплатами по программе "Молодая семья"

    Погашение ипотечного кредита социальными выплатами участниками программы “Молодая семья”, которые улучшили свои жилищные условия с использованием кредитных средств до получения сертификата на господдержку в рамках программы, стало теперь возможным.

    Такая норма установлена Постановлением Правительства РФ от 26 мая 2016 г. N 466, утвердившем изменения в федеральную целевую программу “Жилище” на 2015−2020 гг., в соответствии с которыми действующее ограничение в отношении ипотечных кредитов по сроку получения (до 1 января 2011 г.) исключено. Подробнее...

  • 29 февраля 2016 года

    Продление специальных льготных условий ипотечного кредитования жилья эконом-класса на первичном рынке

    Федеральный закон от 29.02.2016 N 150 "О внесении изменений в Правила предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и акционерному обществу "Агентство по ипотечному жилищному кредитованию" на возмещение недополученных доходов по выданным (приобретенным) жилищным (ипотечным) кредитам (займам)" продлил срок действия льготной ипотеки на первичном рынке жилья до 31 марта 2017 года. Принятая антикризисная мера направлена на поддержку граждан, приобретающих жилые помещения на первичном рынке жилья, первичного рынка ипотечного кредитования, а также строительной отрасли.

    Государственные субсидии предоставляются на возмещение недополученных доходов кредитных организаций и АИЖК по кредитам (займам) вследствие предоставления ими скидок при выдаче физическим лицам кредитов (займов) по ставке 12 % годовых, в том числе и в рамках программы "Жилье для российской семьи". Подробнее...

  • 23 мая 2015 года

    Использование материнского капитала на первоначальный взнос по ипотечному кредиту, не дожидаясь достижения 3-х летнего возраста ребёнком

    Принят Федеральный закон N 131-ФЗ "О внесении изменений в статьи 7 и 10 Федерального закона "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей", в соответствии с которым материнский капитал разрешено теперь направлять на уплату первоначального взноса по кредиту (займу) на цели улучшения жилищных условий семьи, не дожидаясь достижения трёхлетнего возраста ребёнком, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки.

    Ранее до исполнения трехлетнего возраста ребенка средства материнского капитала можно было направить только на погашение основного долга и уплату процентов по уже полученному жилищному ипотечному кредиту. Подробнее...

  • 1 января 2015 года

    Социальный стандарт специальных ипотечных программ ("Социальная ипотека") от АИЖК

    Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) должно разработать социальный стандарт специальных ипотечных программ, а также организовать кредитную поддержку и рефинансирование кредитов, которые отвечают требованиям этого стандарта и имеют эффективную ставку ниже среднерыночной. Появление специального стандарта определено новой Стратегией развития ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации до 2020 года, утвержденной Распоряжением Правительства России от 08 ноября 2014 г. №2242-р.

    В соответствии со Стратегией деятельность АИЖК будет нацелена на повышение доступности ипотечных жилищных кредитов для установленных социально приоритетных категорий граждан, которые не могут воспользоваться рыночными условиями, но имеют достаточный уровень доходов для возврата ипотечных жилищных кредитов, предоставляемых им на специальных условиях, в том числе по ставке ниже рыночной и (или) с помощью предоставляемых им бюджетных субсидий на оплату первоначального взноса, иных форм государственной поддержки. Подробнее...

  • 29 декабря 2011 года

    Запущен механизм реализации льготной ипотеки для молодых учителей общеобразовательных учреждений

    Принято Постановление Правительства РФ N 1177 "О порядке предоставления и распределения субсидий из федерального бюджета бюджетам субъектов Российской Федерации на возмещение части затрат в связи с предоставлением учителям общеобразовательных учреждений ипотечного кредита", инициировавшее принятие региональных долгосрочных программ ипотечного кредитования молодых учителей.

    Основные параметры, заложенные Постановлением, предусматривают субсидирование в полном объеме первоначального взноса по ипотечным кредитам, но не более 20 % от суммы ипотечного кредита, и уровень процентной ставки не более 8,5 % годовых. Подробнее...

  • 1 октября 2011 года

    Возможность досрочного погашения ипотечного кредита

    Вступил в силу Федеральный закон РФ от 19.10.2011 № 284-ФЗ, внесший поправки в ст. 809 Гражданского кодекса РФ, которая на тот момент позволяла погашать кредит досрочно только с согласия кредитора.

    Пользуясь этим, банки вносили в ипотечные договора условия, по которым досрочное погашение ипотеки в течение определенного срока с момента получения кредита (чаще всего 3 - 6 месяцев) было или запрещено полностью, или сопровождалось требованием дополнительной платы - комиссии или штрафа. Теперь вводить разного рода моратории на досрочное погашение кредита физическому лицу банкам запрещено. Подробнее...

  • 29 июля 2011 года

    Запущен региональный эксперимент по созданию системы механизма накопительной ипотеки на Кубани

    Принято Постановление главы администрации (губернатора) Краснодарского края N 824, утвердившее Порядок предоставления социальных выплат физическим лицам, открывающим вклады (счета) в кредитных организациях с целью накопления средств для улучшения жилищных условий.

    Эксперимент проводится с участием Сбербанка РФ, который накапливает средства граждан на вкладах в течение срока от 1 до 6 лет. В соответствии с Порядком минимальный предельный взнос физического лица, на который начисляется социальная выплата, устанавливается в размере 3000 руб., а максимальный - в размере 10000 руб. Таким образом, населению края предлагается надежный механизм аккумулирования средств с целью улучшения жилищных условий по накопительной ипотеке. Подробнее...

  • 1 января 2011 года

    Возможность направления материнского капитала на погашение ипотечного кредита до достижения 3-х летнего возраста ребенка

    Вступил в силу Федеральный закон от 29.12.2010 г. N 440-ФЗ "О внесении изменений в статьи 7 и 10 Федерального закона "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей", разрешивший владельцам сертификатов распоряжаться средствами материнского капитала на погашение кредита, в том числе ипотечного, взятого на улучшение жилищных условий семьи, независимо от срока рождения второго ребенка без ограничений по срокам заключения кредитного договора.

    Это весьма важное условие как для владельцев сертификата, которые уже взяли ипотечный кредит, так и тех, которые только планируют ипотеку с материнским капиталом. Подробнее...



Книги по жилищному кредитованию

Сегодня в продаже:
  • Учет операций по ипотеке в коммерческих организациях. МонографияУчет операций по ипотеке в коммерческих организациях. Монография
    Издательство: Проспект. Год: 2016.

    В монографии рассматриваются экономическая сущность и функции ипотеки в современных условиях развития экономики, определено влияние правовых аспектов ипотечных операций на формирование учетно-аналитической информации, предложена классификация ипотеки и ипотечных кредитов для целей бухгалтерского учета...

  • Формирование ипотеки в догоняющих экономиках. Проблема трансплантации институтовФормирование ипотеки в догоняющих экономиках. Проблема трансплантации институтов
    Издательство: Наука. Год: 2007.

    Монография посвящена исследованию проблемы ипотеки в догоняющих экономиках на основе теории трансплантации (импорта) институтов из одной экономической среды в другую. Изучаются эволюции институтов жилищного кредитования за два века и недавний опыт создания...